В статье рассмотрим как подключить автоплатеж Сбербанка по СМС (Мобильный банк) на номер 900, с помощью Сбербанк Онлайн, с помощью мобильного приложения, при подаче заявки на выдачу банковской карты, в отделениях Сбербанка.
Что такое бесконтактная оплата телефоном через Сбербанк
Бесконтактная оплата телефоном Сбербанк построена на технологии NFC. В ее основе заложен принцип беспроводной связи с небольшим радиусом действия. Для ее активации устройства, имеющие подобную функцию, практически должны соприкасаться. Таким способом достигается полная безопасность платежной операции, поскольку сигнал практически невозможно перехватить. Благодаря тому, что при проведении денежной операции используется виртуальный счет и данные карты не фигурируют, обеспечивается высокий уровень конфиденциальности.
Механизм осуществления бесконтактных операций предельно прост. Для осуществления процедуры понадобится телефон со встроенным NFC-чипом, подключенным приложением и специальное считывающее устройство. А сама процедура элементарно проста: достаточно поднести смартфон к терминалу, и в считанные секунды происходит перечисление денег.
Таким способом уже можно оплачивать товары и услуги в супермаркетах, транспорте, ресторанах, фитнес-клубах, и с каждым днем количество организаций, работающих по этой технологии, растет.
Как определить, поддерживает ваш смартфон подобную технологию или нет? Проверить это можно следующим образом:
- символ NFC может находиться на корпусе смартфона или на батарее;
- в настройках Android имеется вкладка «Беспроводные сети», где указывается NFC.
Как правило, подобными адаптерами оборудуются смартфоны последних моделей. Преимущества NFС- платежи при помощи телефона, предлагаемые банком очевидны:
- транзакция проходит мгновенно;
- высокий уровень надежности и безопасности;
- использование на территории РФ и за ее пределами, где только присутствуют терминалы, поддерживающие данную технологию;
- нет необходимости иметь при себе бонусные карточки, приложение сохраняет все скидки и накопленные бонусы;
- использование приложения в банке бесплатно.
Как работает бесконтактная оплата
Данный вид совершения платежей с помощью телефона стал популярен относительно недавно, сперва банки стали выпускать карточки, которые передают информацию на терминал продавца при помощи чипа RFID и встроенной антенны в пластик. Теперь потребитель может перенести банковские реквизиты в мобильное устройство и рассчитываться телефоном, оплачивать покупки, прикладывая мобильник к считывателю.
Подобная технология стала доступна благодаря модулю NFC, который имитирует сигнал кредитки и передает информацию на маленьком расстоянии буквально за пару секунд. Но важным требованием удачной транзакции является наличие аналогичного микрочипа в приемной аппаратуре на кассе. Сейчас с этим не возникает проблем, почти в каждом магазине найдете совместимое оборудование со считывателем, исключением можно назвать самые отдаленные районы страны.
Бесконтактная оплата происходит при помощи NFC модуля и специального программного обеспечения от разных производителей – Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay.
Сейчас только они широко распространены среди пользователей России. Чтобы провести транзакцию потребуется добавить карточку в утилиту. Процесс покупки довольно прост, вам нужно поднести смартфон к терминалу, и денежные средства будут перечислены с вашего банковского счета.
Рассмотрим преимущества бесконтактного способа расчета посредством мобильного устройства:
- Высокая степень безопасности. Обмен данными производится на маленьком расстоянии до 5 сантиметров, а сама операция займет не более пары секунд. Поэтому мошенники не смогут перехватить реквизиты и использовать их в своих целях. Каждая оплата требует подтверждения отпечатком пальца владельца смартфона или вводом защитного пароля. При переводе на сумму более 1000 рублей нужно дополнительно подтвердить процедуру вводом ключа от кредитки.
- Простой интерфейс и процесс оплаты. Поднесите мобильное устройство к считывателю, а система все сделает за вас.
- Это быстро. Идеальный вариант для людей, которые дорожат каждой секундой времени. Технология сокращает очереди в магазинах.
Как проходит оплата
В настоящее время многие торговые предприятия имеют особые терминалы для бесконтактной оплаты. Каждый раз (для каждой покупки) создается уникальный код, который считывается терминалом. Дополнительные комиссии при этом не взимаются. Если сумма платежа превышает 1 тыс. руб., списание средств необходимо подтвердить кодом из СМС.
Безопасность платежных данных
При утере телефона вам не грозит опасность остаться без денег ― злоумышленник не сможет воспользоваться приложением, т.к. после любой оплаты покупки терминал отключается, а вход выполняется с поддержкой особого кода или с помощью отпечатка пальца собственника (Touch ID), используя биометрическую систему аутентификации.
При разрядке телефонного аппарата пользоваться платежной функцией станет невозможно. Если технология NFC установлена на планшете либо ноутбуке, их также можно использовать для онлайн-покупок.
Карты Сбербанка с бесконтактной технологией оплаты
Для проведения платежей при помощи мобильного устройства подойдут практически все карточки банка, в том числе и платежной системы МИР, кроме карт Maestro и Visa Electron. В 2020 году все выпускаемые карты поддерживают бесконтактную технологию оплат.
Как подключить автоплатеж Сбербанк с помощью Сбербанк Онлайн
Самый удобный и востребованный способ настройки услуги – посредством сервиса Сбербанк Онлайн. На проведение процедуры придется затратить не больше 10 минут.
Алгоритм действий:
- Авторизоваться, войти в аккаунт.
- Перейти во вкладку «Мои автоплатежи».
- Здесь кликнуть по кнопке «Подключить платеж».
- Откроется окно, в котором в соответствующие строки нужно вписать:
- мобильный номер, на баланс которого будут идти деньги с банковской карты;
- номер банковского пластика, с которого будут сниматься деньги;
- личные сведения, позволяющие идентифицировать плательщика.
- После внесения всех сведений отправить заявку.
- Подождать ответного SMS-сообщения, содержащего код подтверждения запроса.
После подтверждения на телефон поступит SMS-уведомление об успешном оформлении опции. В истории уведомлений можно найти осуществленные платежи, что значительно ускоряет очередную процедуру подключения автоплатежа.
Подключить автоплатеж Сбербанк по СМС (Мобильный банк)
Подключить автоплатеж Сбербанка легко, послав на общий для операторов номер 900 SMS-сообщение, содержащее текст АВТОПЛАТЕЖ 0000000000 ааа 30 хххх, где:
- 0000000000 – телефонный номер плательщика, указанный в 10-значной форме;
- ааа – переводимая сумма (размер по желанию абонента, но минимум – 50 рублей, максимум – 10 тысяч);
- 30 – пороговое количество денег на счете, при его достижении осуществляется автоматический денежный перевод;
- хххх – последняя четверка цифр номера пластиковой карточки, с которой будут сняты деньги.
Если абонент желает таким способом переводить деньги не только на свой мобильный номер, но и на номера друзей и родных, то придется оформить дополнительные шаблоны для других телефонов. Сделать это можно как через Мобильный банк, так и через терминал и прочие устройства самостоятельного обслуживания, принадлежащие Сбербанку.
Оплачивать коммунальные услуги посредством отправки SMS невозможно. Придется либо воспользоваться онлайн-сервисом, либо отправиться в банковское отделение, где провести процедуру через устройство самообслуживания.
Подключить автоплатеж Сбербанк с помощью мобильного приложения Сбербанк Онлайн
Чтобы оформить автоплатеж, необходимо скачать и загрузить в мобильное устройство приложение от Сбербанка. После загрузки сервиса нужно в нем авторизоваться, после чего можно приступать к процедуре подключения автоплатежа.
Алгоритм действий пользователя:
- Войти в мобильное приложение. Авторизоваться.
- В открывшемся аккаунте перейти в раздел «Платежи».
- В нем выбрать вкладку «Прочее», а в ней «Автоплатежи».
- Кликнуть по кнопке «Подключить автоплатеж».
- Откроется окошко, в нем нужно выбрать из представленного перечня категорию, для которой будет оформляться шаблон.
- Если выбрана категория оплаты мобильной связи, то дальше нужно выбрать своего оператора, если другая категория, то необходимую услугу.
- Вписать информацию для оплаты. Кликнуть по кнопке «Продолжить».
- Назвать и настроить шаблон. Выбрать пластиковую карту либо банковский счет, с которого будут списываться денежные средства.
- Подтвердить оформление шаблона.
Как подключить услугу «Автоплатеж» в устройствах самообслуживания (банкоматы и терминалы)
- 1Вставьте карту и введите пин-код.
- 2Выберите пункт меню «ЛИЧНЫЙ КАБИНЕТ, ИНФОРМАЦИЯ И СЕРВИС».
- 3Выберите услугу «АВТОПЛАТЕЖ».
- 4Выберите опцию «Подключить «АВТОПЛАТЕЖИ».
- 5Установите все параметры вашего Автоплатежа, следуя инструкциям на экране.
- 6Подтвердите корректность введенных данных и получите чек об успешном принятии Банком заявки на подключение услуги.
- 7Как только услуга будет подключена на стороне оператора связи, абоненту придет SMS с соответствующим уведомлением.
Через СМС на номер 900
Клиенту потребуется направить СМС-сообщение с несколькими составляющими:
- мобильный №, который будет пополняться в автоматическом режиме;
- сумма списания – устанавливается размер платежа;
- минимальный остаток – остаточная сумма средств на счету, при достижении которой автоматически включается функция автопополнения. К примеру, клиент желает, чтобы при остатке в размере 50 руб. счет автоматически пополнялся;
- указывается 4 последние цифры пластика Сбербанка.
Таким образом, сообщение отправляется в следующем формате: «№ мобильного сумма оплаты минимум остатка 4 цифры карты».
Бесконтактная оплата с Samsung Pay
Samsung Pay – это технология, разработанная специалистами корпорации Самсунг, и имеет расширенный функционал по сравнению с платежной системой Android. Телефоны, помимо NFC модуля также работают с технологией MST. Magnetic Secure Transmission – дословный перевод «магнитная защищенная передача», позволяет подключаться к терминалам предыдущих поколений. Т.е. производить оплату можно практически везде. В России работают с программой 17 моделей телефонных аппаратов серий Galaxy и Gear. Внимание: Samsung Galaxy S6 edge (G920F) и Samsung Galaxy S6 (G925F) поддерживают только NFC.
Получение доступа к платформе возможно:
- через личный кабинет Сбербанк Онлайн на смартфоне. Для этого зайдите в приложение, укажите требуемую карту, выберите пункт меню «Добавить в Samsung Pay» и следуйте руководству.
- через установленное приложение «Samsung Pay». Проверьте версию программного обеспечения гаджета, в случае необходимости обновите вручную через пункт меню «Настройки». Ознакомьтесь с инструкцией к аппарату, если возникли сложности в обновлении и требуется помощь. Затем используйте иконку программы и укажите свою активированную учетную запись, либо, в случае отсутствия, создайте новую.
- Добавьте дебетовую или кредитную карточку и примите соглашения банка и компании Самсунг. Дождитесь СМС с паролем для завершения регистрации. Обязательно установите подпись, идентифицирующую вас – используется как отпечаток, так и ПИН-код.
- Для соблюдения правил безопасности не предоставляйте данные другим лицам и не позволяйте активировать отпечатки посторонних в системе. Работает приложение с Visa и Mastercard. Существует возможность привязки 10 карт (максимум).
- Для расчетов с помощью телефона проведите по экрану снизу вверх (причем как на заблокированном, так и активном), пройдите процедуру идентификации (при помощи отпечатка пальца или ПИН-кода, в зависимости от выбранного раннее способа) и прикоснитесь аппаратом к терминалу. В том случае, если для осуществления платежа потребуется ПИН-код пластиковой карточки, наберите его на терминале.
Предоставленное приложение работает без взимания платы.
Для подключения на Айфон
В Сбербанк Онлайн найдите пункт «Подключить на Айфон», добавьте карточку в «Wallet» в гаджете. При выборе этого способа не требуется указание данных платежного средства и дополнительного подтверждения через СМС.
Через иконку «Wallet» на устройстве произведите следующие действия:
- Убедитесь, что мобильный банк подключен. В случае отсутствия услуги, произведите активацию через ближайший банкомат.
- Выберите на мобильном устройстве «Wallet» и нажмите пункт «Добавить карту».
- Перенесите информацию самостоятельно (или воспользуйтесь камерой телефона, чтобы отсканировать ее). Заполните графы персональными данными (фамилия и имя), как указано на лицевой стороне карты, укажите срок действия и код безопасности (три цифры на обороте).
- Примите условия пользовательского соглашения и дождитесь сообщения с цифровым паролем. Код надо ввести в ячейку и таким образом завершить регистрацию в программе.
Чтобы произвести бесконтактный расчет с помощью смартфона, надавите пальцем на Touch ID и произведите прикосновение трубкой к терминалу. Звуковой сигнал терминала обозначит успешное списание денежных средств.
Для подключения на Apple Watch
Воспользуйтесь пунктом «Подключить на Apple Watch» в Сбербанк Онлайн на Айфоне и выполняйте следующие действия:
- Укажите карту в приложении «Wallet» в умных часах и проследите изменение статуса карточки на основной странице. Способ не требует совершения дополнительных действий для идентификации.
- Убедитесь, что мобильный банк привязан к платежному средству. В случае отсутствия услуги, произведите активацию в ближайшем банкомате.
- Откройте приложение «Apple Watch» в телефоне, выберите пункт «Wallet и Apple Pay» и добавьте карточку, укажите код безопасности и нажмите «Далее».
- Примите условия соглашения и подтвердите правильность указанных данных с помощью кода из СМС.
Чтобы произвести расчет с помощью умных часов, надо дважды нажать на кнопку сбоку, приложить дисплей часов к терминалу и дождаться подтверждения успешного проведения операции.
Платежная система используется для осуществления расчетов на таких устройствах, как iPad, MacBook Pro (только со сканером отпечатка пальца) и компьютер Mac (модели старше 2012 года и с синхронизацией с Айфоном или умными часами). Однако с помощью указанных устройств можно расплачиваться только в программах (в том числе в app store) и в интернете при условии предоставления этой возможности сайтом. Для реализации возможности найдите Apple Pay, еще раз проверьте правильность оформления покупки и нажмите Touch ID (или два раза на кнопку сбоку на часах). При прохождении платежа появится галочка и слово «Готово».
Пользование платежным средством от Apple производится бесплатно. Политика безопасности и конфиденциальности компании не допускает хранение данных ни на устройствах, ни на сервере.
Как настроить NFC для оплаты картой Сбербанка
Для возможности осуществления бесконтактных транзакций приобретите мобильный телефон с функцией NFC и возьмите карточку банка, которой вы пользуетесь.
NFC (Near field communication) дословно переводится как «коммуникация ближних полей», обозначает обмен информацией между цифровыми устройствами на расстоянии до 10 см, технология была презентована в 2004 г. Настроить функцию ближней бесконтактной связи самостоятельно невозможно. Современные телефонные аппараты идут со встроенным модулем, информацию о наличии данной возможности производитель указывает либо в настройках сотового, либо на батарее. Функция бесконтактной оплаты картой Сбербанка доступна с помощью смартфона, ее поддерживают все устройства с версией Андроид выше 4.4
Через отделение
Обратитесь в любое отделение Сбербанка с заявлением о необходимости подключить услугу автоматического платежа.
С собой необходимо иметь:
- паспорт гражданина РФ;
- банковскую карту или только ее номер;
- мобильный номер телефона, на который поступают денежные средства в автоматическом режиме.
Сотрудник банковского учреждения проведет необходимые манипуляции для активации сервиса.
Основные виды платежей
Теперь рассмотрим, какие автоплатежи могут быть подключены – ведь у разных видов и настройки также будут различаться, так что заодно узнаем и особенности каждого.
Операторы мобильной связи
Именно на их примере мы рассматривали подключение автоплатежей через банкомат, так что подробно на них более останавливаться не будем, отметив лишь, что есть возможность настроить платёж как при снижении баланса до определённой отметки, так и просто периодический – раз в неделю или раз в месяц. Но обычно удобнее в случае с мобильной связью именно первый вариант.
Коммунальные платежи
Это крайне полезная функция, позволяющая не только не стоять в очереди, чтобы оплатить электричество или водоснабжение, но даже и не заниматься оплатой через интернет каждый месяц – достаточно раз настроить все платежи, и они будут исправно выполняться, совершенно избавив вас от головной боли по этому поводу. Каждый раз при совершении платежа вам будет присылаться отчёт с его суммой по SMS.
Выплата кредитов
В каком бы банке вы ни взяли кредит, если имеете карту от Сбербанка, то вы сможете выплачивать кредит именно с неё. Автоплатеж подключается точно также, как и в предыдущих случаях.
Телевидение
Настроить его также очень просто, поскольку сумма на протяжении долгих отрезков времени выплачивается фиксированная. А значит, единожды задав параметры, можно долго к этому не возвращаться.
Штрафы
Казалось бы, причём тут автоплатеж? Ведь он должен осуществляться периодически, а штрафы (как правило), случаются лишь время от времени, а у соблюдающих правила автомобилистов так и вовсе очень редко. Всё очень просто – с определённой регулярностью сервис будет проверять, выписаны ли вам штрафы, и если да, гасить их. Вам будет приходить SMS с суммой, которая будет списана с вашего счёта, и вам нужно будет подтвердить списание в ответном SMS – без вашего ведома система штраф не погасит.
Как видите, подключить и настроить услугу Автоплатеж просто, при этом приносимая ей польза весьма ощутима. Потому не стоит пренебрегать такими простыми средствами высвобождения немного времени!
Как платить через телефон Сбербанк без карты
Преимущество технологии бесконтактных платежей в том, что для совершения покупок без банковской карты, клиентам Сбербанка достаточно поднести смартфон к терминалу оплаты. Это удобно, быстро и, главное, безопасно.
Как платить без карты с Apple iPhone
Когда вы платите без карты с телефона при помощи Apple Pay, используется только индивидуальный номер вашего устройства и уникальный код транзакции. Полный номер карты не передаётся продавцам, а Apple Pay не сохраняет информацию о произведенной транзакции, что обеспечивает полную конфиденциальность вашей покупки.
- В приложении «Сбербанк Онлайн» откройте карту, которую хотите привязать.
- Нажмите «Подключить Apple Pay» и затем добавьте карту в приложении Wallet на вашем устройстве.
- Поднося смартфон к терминалу, используйте FaceID или TouhID.
Как добавить карту Сбербанк в приложение Wallet
Информация актуальна для телефонов iPhone, iPad, Apple Watch и моделей MacBook Pro с Touch ID.
- Откройте приложение Wallet;
- Найдите значок «+» в правом верхнем углу и нажмите на него;
- Введите код безопасности, чтобы добавить карту или выберите «Добавить другую карту» и отсканируйте её при помощи камеры гаджета.
Apple Pay — это удобный и безопасный вариант оплаты покупок, доступный пользователям устройств с операционной системой iOS и macOS. Работает на iPhone, iPad, Apple Watch, MacBook.
Как платить телефоном на Android
Для работы Google Pay нужен смартфон Android версии 4.4 или выше со встроенным NFC-модулем и карта Сбербанка Visa или Masterсard (кроме Maestro).
- Откройте информацию по карте в «Сбербанк Онлайн».
- Нажмите «Добавить в Android Pay», если ваш телефон марки Самсунг — «Добавить в Samsung Pay».
- Приложите разблокированный смартфон с Android Pay к терминалу, который принимает бесконтактную оплату; для Samsung Pay – смахните экран вверх для разблокировки системы и отсканируйте отпечаток.
- Если средства списаны, вы увидите на экране надпись «Готово» и услышите подтверждающий звуковой сигнал.
Заключение
«Автоплатеж» от Сбербанка позволяет настроить оплату наиболее популярных услуг, пользование которыми осуществляется на регулярной основе большинством граждан нашей страны. Создав шаблоны и определив даты списания денежных средств, клиент может не беспокоиться о том, что он о чем-то забудет и в результате в самый неподходящий момент останется без интернета, света или сотовой связи.
Подключение сервиса происходит в максимально короткий срок и не требует выполнения множества сложных действий. Кредитное учреждение позаботилось о том, чтобы каждый пользователь имел возможность подобрать для себя наиболее комфортный и понятный способ активации данной услуги.
